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放高利贷罪立案标准

周* 新疆-省直辖 刑事立案咨询 2024.03.12 14:56:22 482人阅读

高利贷立案标准

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解析:
我们并未设立专门针对高利贷的罪名,但却有一种名为“高利转贷罪”的法律条例存在。
这个罪行的认定标准为,违法所得达到或超过10万元时便构成犯罪行为,此时便可予以立案调查。
尽管在我们国家无法直接将放高利贷的行为视为犯罪行为,但针对民间借贷中的利率问题,我国有着明确的律法规定。
若向借款人收取的年化利率超过了36%,依据现行法规,超出的部分将不再得到法院的支持;反之,若年化利率在24%以下,法院将会支持这部分利息。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

2024-03-12 15:16:38 回复

对于放高利息立案能判几年这个问题,解答如下, 单纯的高利贷行为,在我国仅仅属于违法行为,尚构不成刑事犯罪,因此也就不能对放高利贷的人作出相应的刑事处罚。但要是放高利贷的同时还有其他的违法行为,而这些行为触犯了《刑法》,此时就要量刑处罚了。
因放高利息而立案之后,当事人会因为自己的犯罪行为而被判刑,具体判刑多少年则需要根据案件的具体情况来进一步的确定。
高利贷,并不是一种违法行为,一旦发生纠纷,只不过没有法律保障而已。高利贷利息往往超过年利率36%。超出此限度的,超出部分的利息不予保护。但注意,超出部分只是不会受到法律保护而已,如果借贷人愿意还高额利息,并不违法。
大部分高利贷都是因为暴力收贷才涉嫌犯罪的;还有就是我要提醒大家,不要套了金融机构的钱去放贷,否则高利转贷罪为你量身定制。
法律依据:
《中华人民共和国民法通则》第九十条
合法的借贷关系受法律保护。
《关于人民审理借贷案件的若干意见》第三条
民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地区人民可根据本地区实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类利率的四倍,超过此限度的,超过部分的利息不予保护

《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》
二、严格规范民间借贷行为。民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用的原则。民间个人借贷中,出借人的资金必须是属于其合法收入的自有货币资金,禁止吸收他人资金转手放款。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。
关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
(二)》的通知,第二十六条, [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

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