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信用卡每月套现5万.每月到期都还上.没拖欠过.这样违法吗

时间:2024.03.01 标签: 刑事辩护 经济犯罪辩护 阅读:1241人
律师解析:
套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。
多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。
经济犯罪具有以下三个特点:
(1)发生在经济领域。
即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。
(2)主观上为故意,过失不构成经济犯罪,并且一般都具有谋取非法利润的目的。
(3)直接危害国家的经济管理活动。
专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪
使用销售点终端机开具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。
信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪
持卡人套现1万元以上,并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的。
法律依据:
《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》阐明,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;
情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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    法律咨询顾问

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陈俊颖律师

上海博和汉商(杭州)律师事务所

陈俊颖律师团队专攻刑事案件多年,团队律师名校毕业、专业过硬,团队有多名资深律师曾在公安、检察院、法院有多年的工作经验,优秀x警出身。团队曾办理包括浙江、上海、山东、江苏、福建、安徽等各类刑事案件近千起,其中大量为疑难、复杂刑事案件,并以涉黑涉恶案件、经济犯罪案件、知识产权犯罪案件以及重大贪污贿赂等案件为主,其中多起案件取得了无罪判决、免予刑事处罚、不起诉以及撤销案件。团队专攻刑事控告、律师会见、办理取保候审、刑事辩护、减刑假释、民商事争议纠纷包括劳动争议、婚姻家事、交通事故、合同纠纷、民事执行等。 律师优势: 团队曾多次举办专业法律论坛、案例研讨会、开展公益讲座,为属地企业开展合规培训,与公检法司等法律职业共同体开展良性的交流互动,带动区域内法律服务水平的共同精进,以实际行动践行法律人的使命。 成功案例: 李某某涉嫌故意杀人罪案判决死缓 何某某涉嫌非国家工作人员受贿罪案判决缓刑 杜某涉嫌过失致人死亡罪案判决缓刑 盛某涉嫌非法经营罪案判决缓刑 胡某某涉嫌开设赌场罪案判决缓刑 陈某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪案判决缓刑 吕某某涉嫌故意伤害罪案判决缓刑 田某某涉嫌危险驾驶罪案判决缓刑 专项企业服务 为某高新技术企业集团做刑事合规 为某大型药企,出具尽职调查报告、交易文件、债转股文件、股东大会及董事会相关法律文件等; 为某大型家具企业出具员工股权激励计划、法律意见书、尽职调查报告; 为某大型节能科技集团重整出具法律意见书、调查报告、股东大会及董事会相关法律文件、债转股文件等。

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