提问 18万律师在线解答
首页 > 精选解答 > 金融诈骗辩护精选解答 > 持卡人被骗套现,持卡本人怎么处理

持卡人被骗套现,持卡本人怎么处理

时间:2024.05.04 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:817人
律师解析:
关于信用卡套现行为中持卡人所承担的法律责任,我们需要明确如下几个要点:
首先,信用卡套现若能按时还清欠款,则无需对其追究刑事责任。
然而,若未能偿付债务,根据我国《刑法》第196条的相关规定,将被认定为犯罪,需接受刑事惩罚。
其次,若持卡人主观上具有非法占有的意图,通过上述方式恶意透支信用卡,且程度达到被追究刑事责任的地步,应按照《刑法》第196条之规定,即以信用卡诈骗罪论处。
具体而言,根据涉案金额的大小和情节的轻重,可分别判处五年以下有期徒刑拘役,并处以二万元至二十万元不等的罚金
或者是五年以上十年以下有期徒刑,并处以五万元至五十万元不等的罚金;
甚至可能被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,同时还需缴纳五万元至五十万元不等的罚金或被没收全部财产。
最后,对于那些违反国家规定,利用销售点终端机具(POS机)等手段,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为,情节严重者,应依据《刑法》第225条的规定,以非法经营罪论处。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
版权声明:本平台对图文内容模式享有独家版权,未经许可不得以任何形式复制、转载。

对于诈骗罪的刑事责任,是根据诈骗的金额和情节来确定的。诈骗13万元的情况,可能会被视为“数额较大”,根据规定,会被判处3年以上的有期徒刑,并处或者单处罚金。具体的刑期会根......

三千就可以立案。但是具体的情况中,游戏账号被骗的立案门槛,并没有明确的法律规定一个具体的金额。立案与否主要取决于具体的案件情况和地方公安机关的处理原则。在实际操作中,如果......

骗保罪的量刑标准在《中华人民共和国刑法》中有明确规定,进行保险诈骗活动数额较大的的行为,将会处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;如果数额巨大或者还有......

图文精选 普法视频 语音解答
  • 保险拒赔了会起诉骗保吗

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    保险报案后未获赔偿是否构成骗保,需严谨审视。首先,需参照相关保险法规及条款,明确理赔条件与范围。其次,结合报案详情,如事故真实性、证据充分性等,进行综合评估。若报案人故意隐瞒真相或伪造证据,企图获取不当利益,则可能构成骗保。然而,若因合理原因未获赔偿,如超出保险范围或未达到理赔标准,则不应轻易认定为骗保。因此,对此问题需结合规定与具体情形,进行审慎判断。

    浏览量:1003 2024-05-18
  • 保险拒赔算不算骗保

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    是否构成诈骗罪需依具体情况判断。骗保争议主要基于五项典型行为:捏造保险标的、虚构事故原因或夸大损失、编造未发生的事故、故意制造财产损失事故及导致伤亡的疾病。若理赔前查实不符,即为骗保行为。

    浏览量:1012 2024-05-18
  • 微保重疾保险拒赔涉嫌诈骗吗

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    若您认为微保障拒赔涉诈骗,建议咨询法律专家或保险监管机构。保险公司有明确的理赔规定,可据此评估拒赔合法性。理赔与否是否诈骗需具体分析。“无理赔”非必然“骗保”,需考虑是否存在五种典型保险诈骗行为:伪造标的、夸大损失、编造事故、故意制造事故、故意导致伤亡。

    浏览量:1075 2024-05-18
  • 集资诈骗罪如何量刑

    周玲律师

    犯集资诈骗罪的,数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的,处5年以上l0年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,数额特别巨大或者情节特别严重的,处l0年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。

    播放量:437 2022-06-09
  • 贷款诈骗罪怎么认定判刑

    高发星律师

    我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括:(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。

    播放量:1119 2022-06-08
  • 非法吸收公众存款罪的认定

    康欣律师

    根据司法实践,具有下列情形之一的,可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚:个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的;(2)单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

    播放量:1404 2022-06-08
法律咨询顾问律师

律图

  • 团伙诈骗罪判多少年

    1966人阅读

    团伙诈骗罪的量刑标准根据犯罪情节、数额大小等因素综合判断。一般可处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处罚金。诈骗罪指以非法占有为目的,虚构事实或隐瞒真相,骗取他人财物。

  • 诈骗案退赃款能不能判缓刑

    1907人阅读

    诈骗罪退还赃款能否缓刑,需视情况而定。退赃非缓刑必要条件,但可作为减轻处罚的情节。关键看刑期、犯罪情节及悔罪表现。若刑期三年以下,犯罪情节轻,有明显悔罪且不再危害社会,可能适用缓刑。退赃可作为从轻处理因素,若刑期低于三年,仍有缓刑可能。

  • 被诈骗立案已经移交刑警队,接下来怎么办

    1062人阅读

    诈骗案件移交刑事侦查部门后,公安机关将采取刑事拘留等措施深入侦查,审查起诉阶段检察院将审查案情并讯问嫌疑人,听取各方意见。最终,人民法院全面审查公诉案件,若起诉书明确指控犯罪事实并附带相关证据材料,将启动法庭审判程序。

  • 诈骗罪的构成三个关键要件是什么

    1353人阅读

    诈骗罪的构成要满足三大要素:虚构事实或隐瞒真相的行为,导致受害者产生错误认识;受害者基于错误认识,自愿交付财产;行为人因此取得财产。三大要素同时具备,才能认定为诈骗罪。