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银行显示身份证被列入黑名单是什么原因?

林* 福建-南平 家事纠纷咨询 2021.02.24 07:14:03 12609人阅读

银行显示身份证被列入黑名单是什么原因?

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结论:大额套现,还款逾期或财产被冻结都可能
解析:
1、信用卡涉嫌套现如果频繁的使用pos机大额消费,或频繁的大额取现等原因,造成了银联对你的信用产生怀疑,银联会通知银行怀疑你的账户有套现的嫌疑。信用卡会以涉嫌套现为理由被冻结,持卡人也有可能被加入黑名单。
2、贷款/新卡等多次逾期还款如果多次逾期还款,银行将会认为您没有偿还能力而冻结信用卡,持卡人也有可能被加入黑名单。此时您全额还款,打电话给客服,要求解冻,结果可能被降额度,但如果逾期次数不多,一般客服会给解冻的。
3、财产被冻结的财产因各种纠纷被冻结或没收的,信用卡也会被冻结的,持卡人也有可能被加入黑名单。

2022-05-16 15:48:26 回复
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地区:山西-太原

以下几个原因可能导致身份证号被拉入银行黑名单:
1、信用卡涉嫌套现如果频繁的使用pos机大额消费,或频繁的大额取现等原因,造成了银联对你的信用产生怀疑,银联会通知银行怀疑你的账户有套现的嫌疑。信用卡会以涉嫌套现为理由被冻结,持卡人也有可能被加入黑名单。
2、贷款/新卡等多次逾期还款如果多次逾期还款,银行将会认为您没有偿还能力而冻结信用卡,持卡人也有可能被加入黑名单。此时您全额还款,打电话给客服,要求解冻,结果可能被降额度,但如果逾期次数不多,一般客服会给解冻的。
3、财产被冻结的财产因各种纠纷被冻结或没收的,信用卡也会被冻结的,持卡人也有可能被加入黑名单。

2021-02-24 07:16:03 回复

对于公司破产后,原股东是否列入黑名单?这个问题,解答如下,   公司破产后,原股东是一般是不会列入所谓的黑名单。只是按法律规定,企业董事、监事或者高级管理人员违反忠实义务、勤勉义务,致使所在企业破产的,自破产程序终结之日起三年内不得担任任何企业的董事、监事、高级管理人员。   《中华人民共和国企业破产法》  第一百二十五条 企业董事、监事或者高级管理人员违反忠实义务、勤勉义务,致使所在企业破产的,依法承担民事责任。  有前款规定情形的人员,自破产程序终结之日起三年内不得担任任何企业的董事、监事、高级管理人员。

根据你的问题解答如下, 【法律意见】
1、公司如果不注销,被吊销后,公司法人和股东,首先5年内不能在工商局当股东或者法人注册新公司。
2、公司如果被税务吊销,将来这些股东或者法人到税务部门登记自己相关名下的公司时,税务局将不会给你进行税务登记,就不用说后期申请报税、购买发票等等了。
3、目前,国家正在完善个人信用体系,这些将来都会纳入到里边,比如说影响贷款、出国、离境等。
【法律依据】
场外证券业务备案管理办法
第十八条?协会建立场外证券业务黑名单制度(以下简称“黑名单”),根据本办法规定,将严重违规的备案机构及相关人员列入黑名单。黑名单在协会网站公布并按规定记入诚信系统。
(一)备案机构违反本办法第三条、第五条、第六条、第七条、第十二条、第十三条一次,且未按要求完成整改的,协会将其列入黑名单6个月
(二)备案机构违反本条第 (一)项中同一规定两次的,协会将其列入黑名单12个月
(三)备案机构违反本条第(一)项中同一规定三次的,协会将其列入黑名单24个月
(四)备案机构违反本条第(一)项中同一规定四次以上的,或者违反其他规定情节特别严重的,协会将其永久列入黑名单。
备案机构同时违反上述多项规定时,各项违规行为分别计次,不做合并。

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