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中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿

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叔叔卷入了一个案子,想询问一下金融机构非法集资会怎么处理

江* 湖北-黄冈 刑事犯罪辩护咨询 2017.11.12 14:09:44 348人阅读

叔叔之前在别人的劝说下买了一笔基金,本来应该当月拿到理财本金和红利的,后来才知道这是金融机构非法集资案,已经被查封了,不知道会怎么处理?

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你好,你说的这个案子与华融普银案件很类似,都是通过高佣金诱饵来诱惑普通民众,现在的情况可能只能够报警,并且看是否能够拿回部分款项。以后,一定要警惕这些打着银行、证券公司旗号的理财经理,更重要的是,当他们再向你推荐理财产品时,一定要看清楚,那个产品的合同上,盖上的是否有银行的公章。

2017-11-12 14:14:44 回复
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你好,金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资的,或者金融机构非法集资,将由金融管理部门没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告,处5万元以上50万元以下的罚款,取消其任职资格或者禁止其一定期限内从事相关金融行业工作。

2017-11-12 14:11:44 回复

非法集资涉及的两大主要罪名。按照刑法规定,从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。
一、非法吸收公众存款罪的法律规定。
??????? 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
??????? 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上,或者数额在20万元以上,或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。
???????
二、集资诈骗罪的法律规定。
??????? 集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
??????? 个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

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