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包同贺律师

中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿

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打算买房,想了解非法集资买房的相关知识

尹** 内蒙古-呼伦贝尔市 刑事犯罪辩护咨询 2017.11.14 11:03:35 22人阅读

朋友打算给家人买一套房,但怕陷入非法集资买房的骗局,所以想提前了解一下非法集资买房的相关知识。

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中投顾问研究总监郭凡礼对《证券日报》记者表示:“房地产众筹主要分为营销推广、理财投资和众筹建房三类。”他表示:“各房产众筹平台出现的各种首付贷和房产众筹产品是这次房产热潮的主力军,购房者自发组成的众筹凑款买房则起到推波助澜的作用。目前房产众筹处于灰色地带,面临政策风险较大。”所以为避免陷入类似非法集资买房这样的案件,也应尽量避免房产众筹。

2017-11-14 11:07:35 回复
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非法集资案件的特点是:
1.通过虚拟投资项目,采用借新还旧的旁氏骗局模式,为平台母公司或关联企业融资;
2.先集资资金、再寻找借款对象,私设资金池,非法吸收公众存款;
3.大多数P2P平台均是私设资金池,违规自融自担,宣称风险备用金由银行监管,但却未充分披露相关监管信息;
4.以高息为诱饵,进行集资诈骗。根据这些特点你基本上就可以得知非法集资买房是怎样的了。

2017-11-14 11:05:35 回复

理论民事借贷和非法集资可以区别,现实中这两者难以区分。关键是不要出事。没出事之前都是民事借贷。出事了也许就变成非法集资了。

根据你的问题解答如下, 随着目前社会非法集资越来越严重,银行及早识别非法集资,及早发现非法集资的苗头,将不良的苗头扼杀在摇篮中,保护好人民群众的血泪钱。 识别非法集资可以从其特点搜索。在短时间内,突然有大量的客户向少数的几个银行账号转账;或者新开户的客户增加,但是开户后短时间内转账划走;开户转账时候咨询该类转账客户回答闪烁,汇款金额一般为整数,用途为“投资”等。面对此类收款账户“分散转入,集中转出”,中转账户“快进快出、频繁收付”,返款账户“集中转入、分散转出”的账户类型应该及早形成可疑交易报告上报。 非法集资的风险危害大,由于其集资来源于社会群众的资金,集资用途没有实际性投资,根本就不可能有“厚利”,这部分集资可能用于放高利贷等对社会有危害的行为,不利于社会经济安全。 防控非法集资的措施。加大力度宣传非法集资的危害,银行前台服务人员认真核实前来办理开户转账客户的资料的真实性,电子银行及时搜索出交易可疑的账户信息,对此类账户交易及时排查,尽早扼杀苗头或者尽早发现非法集资的踪迹,及时提交可以报告配合相关部门调查。


1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司,批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品,如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等,这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款,它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司,就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司,其利益将不受法律保护,风险和损失自行承担。
  
2.面对形形色色的投资品,广大群众判断到底是不是非法集资,其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前,正规金融机构销售的期限较长的理财产品,其年收益也不会超过10%,如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款,就有非法集资的嫌疑。
  
3.一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉,提高自己的警惕性。
  
4.对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展“下线”的目标,不要盲目听从。
  如果实在无法判断是不是非法集资,除了上面谈到的方法外,还可直接与辖区行业主(监)管部门进行联系,或直接拨打举报电话,切不可抱有侥幸心理,盲目投资。

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