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借出银行卡却不知道他洗钱?

pub****390 安徽-芜湖 刑事犯罪辩护咨询 2024.03.26 13:48:26 369人阅读

借出银行卡却不知道他洗钱

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18155330088 (咨询请说明来自律图)
地区:安徽-芜湖 咨询解答:4839条

这种情况下有点麻烦,如果不明知是用于洗钱的,不构成犯罪。

2024-03-26 13:48:54 回复
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18656029069 (咨询请说明来自律图)
地区:安徽-合肥 咨询解答:11481条

你好方便可以电话联系

2024-03-26 16:34:12 回复
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18656099540 (咨询请说明来自律图)
地区:安徽-合肥 咨询解答:2545条

你好,这是民事纠纷的情况

2024-03-26 14:14:05 回复
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13075506753 (咨询请说明来自律图)
地区:安徽-合肥 咨询解答:32852条

你好,请问一下问题解决了没有

2024-03-26 13:53:41 回复
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13003067165 (咨询请说明来自律图)
地区:安徽-合肥 咨询解答:1167条

你好,具体说说案件情况

2024-03-26 13:49:59 回复
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13003087313 (咨询请说明来自律图)
地区:安徽-合肥 咨询解答:7767条

您好,请问涉案金额多少?

2024-03-26 13:48:40 回复
查看其他1位律师回复

将银行卡借给他人,
首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,
其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。
1,根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
2,客户办理银行卡,就与银行双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。
3,按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也需承担连带责任。

不知情不犯法。
《刑法》第一百九十一条 洗钱罪
明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

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