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包同贺律师

中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿

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自己不知道的情况下银行卡被人洗钱走了三百多万?

pub****265 宁夏-银川 刑事犯罪辩护咨询 2024.08.28 08:46:54 339人阅读

自己不知道的情况下银行卡被人洗钱走了三百多万

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18295593502 (咨询请说明来自律图)
地区:宁夏-银川 咨询解答:1474条

你好这种行为涉嫌帮信罪

2024-08-28 17:33:06 回复
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18309581862 (咨询请说明来自律图)
地区:宁夏-银川 咨询解答:1859条

你好,可能涉嫌犯罪,建议到派出所字数

2024-08-28 09:13:23 回复
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13718173119 (咨询请说明来自律图)
地区:北京-朝阳区 咨询解答:1486条

洗钱犯罪要求主观上明知是洗钱行为,所以主观上不知情的,不满足犯罪构成要件。

2024-08-28 09:05:27 回复
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18095204089 (咨询请说明来自律图)
地区:宁夏-银川 咨询解答:4564条

你好。。。。。。。。。。。

2024-08-28 08:56:36 回复
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18195168651 (咨询请说明来自律图)
地区:宁夏-银川 咨询解答:31580条

您好!案件现在处理到什么阶段了?您需要说明详情。

2024-08-28 08:54:39 回复

这个需要承担一定的法律责任!可以和银行沟通,因为银行没有尽到审核身份信息的义务,所以一般的情况下你不需要承担责任。如确认不知情,不会处罚你。将银行卡借给他人,
首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,
其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。备注:
1,根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
2,客户办理银行卡,就与银行双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。
3,按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也需承担连带责任。

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