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包同贺律师

中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿

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保险诈骗最新立案标准是多少

沈* 安徽-蚌埠 金融诈骗辩护咨询 2024.09.14 12:26:47 365人阅读

保险诈骗最新立案标准是多少

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根据我国相关法律规定,对涉嫌保险诈骗犯罪行为的相关立案准则如下:若以自然人身份进行保险欺诈活动时,涉案金额需达到人民币一万元及以上;而由单位组织的保险诈骗行动中,涉案金额则必须大于人民币五万元。
值得注意的是,无论是自然人还是法人都有可能成为该种犯罪行为的实施者,其行为核心表现即为涉嫌违反了国家保险管理法规而进行的各类保险诈骗活动。

2024-09-14 14:08:05 回复
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针对保险诈骗罪的司法立案衡量基准主要包括两个方面:对于个人实施保险诈骗活动的情况,其涉案金额需达到一万元人民币规定以上;而对于单位主导进行保险诈骗行为的情况,则需累计涉案金额达到五万元人民币及以上。
值得注意的是,不论是个体行为还是团体行为,只要触犯此罪名,都将受到法律制裁。
同时,该犯罪行为的责任者既可以是个别的自然人,也可以是集体行动的单位组织。从客观表现来看,这些行为主体故意实施了有预谋的、意欲骗取保险金的非法行为。

2024-09-14 13:51:15 回复
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解析:
依据我国相关法律法规,下列情形属于保险诈骗罪的立案标准范围:
1.对于个人实施保险诈骗犯罪者,其涉案金额需达到十万元之多方可予以刑事立案调查;对于单位实施此类犯罪,则对涉案金额要求更为严苛,需达到五十万元,方能启动司法程序;
2.保险诈骗罪的犯罪主体可能为个人,亦可能包括单位团体,唯需值得注意的是,无论是单位还是个人实施此类犯罪活动,都必须具备特定的客观犯意条件。这表现为主体在保险诈骗活动中切实执行了相应的犯罪行径。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十六条
进行保险诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)个人进行保险诈骗,数额在一万元以上的;
(二)单位进行保险诈骗,数额在五万元以上的。

2024-09-14 13:24:56 回复

数额较大的应当立案。根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定的立案量刑标准:根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条的规定,利用电信网络技术手段实施诈骗,诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法 第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。《刑法》 第二百六十六条对诈骗罪的处罚规定:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

根据你的问题解答如下, 根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的有关规定,以非法占有为目的。在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,涉嫌下列情形之一的,应予追诉: 1.个人诈骗公私财物,数额在5000元至2万元以上的; 2.单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗,诈骗所得归单位所有,数额在5万元至20万元以上的。 本罪是1997年刑法新增设的罪名。 刑法第224条规定:有下列情形之 一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产: (1)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (3)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (5)以其他方法骗取对方当事人财物的。 本罪既可以由个人实施,也可以由单位实施,因此,只要单位或者个人进行合同诈骗,骗取的财物达到“数额较大”的标准,就构成犯罪,依法追究单位或者个人的刑事责任。

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