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中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿

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恶意透支罪立案标准是多少钱

王* 安徽-阜阳 刑事立案咨询 2024.11.30 13:01:46 493人阅读

恶意透支罪立案标准是多少钱

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恶意透支信用卡的话,如果金额在5万块钱到50万块钱之间,那就得按照《中华人民共和国刑法》第196条来算这就是我们常说的“数额较大”;要是金额在50万块钱到500万块钱之间那就得算是“数额巨大”了;而如果金额超过了500万块钱,那就得算是“数额特别巨大”了。这里说的恶意透支的金额,其实就是你没还的那部分钱,或者说是你还没来得及还的那部分钱,可别忘了把利息、滞纳金和手续费这些银行收走的钱给去掉。

2024-11-30 15:42:01 回复
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你要说巧了,恶意透支信用卡的情况分三个档儿:第一档儿就是欠了5万块儿到50万块儿之间,这种情况在咱们法律上算是很大的事儿了,叫做“数额较大”;第二档就是欠了50万块儿到500万块儿之间,这就更严重了,叫“数额巨大”;最后一档儿就是欠了500万块儿以上,那就得算“数额特别巨大”!这里说的这个“恶意透支的数额”可不是说你已经还掉的那部分钱,而是你还没还的那些钱,也不包括利息、滞纳金和手续费这些银行收走的钱。

2024-11-30 15:05:30 回复
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根据我国《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定,恶意透支信用卡,金额在人民币五万元以上但未满五十万元者,应被视为“数额较大”;而对于金额在人民币五十万元以上但未满五百万元者,则应被视为“数额巨大”;至于金额超过人民币五百万元者,则应被视为“数额特别巨大”。这里所说的“恶意透支的数额”,特指持卡人拒绝偿还或尚未偿还的款项总额,并不包含利息、滞纳金以及手续费等由发卡银行收取的相关费用。

2024-11-30 13:23:35 回复
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根据我国《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定,恶意透支信用卡,金额在人民币五万元以上但未满五十万元者,应被视为“数额较大”;而对于金额在人民币五十万元以上但未满五百万元者,则应被视为“数额巨大”;至于金额超过人民币五百万元者,则应被视为“数额特别巨大”。这里所说的“恶意透支的数额”,特指持卡人拒绝偿还或尚未偿还的款项总额,并不包含利息、滞纳金以及手续费等由发卡银行收取的相关费用。

2024-11-30 13:13:20 回复

您好,关于恶意透支信用卡立案标准这个问题,我的解答如下, 11月28日,最高人民法院、最高人民检察院对原有司法解释中关于恶意透支信用卡诈骗罪的规定进行了系统修改。其中之一就是将恶意透支信用卡定罪量刑的数额标准进行了上调,将“数额较大”的情形,由原来的“1万元以上不满10万元”的规定修改为“5万元以上不满50万元”。同时,关于恶意透支“以非法占有为目的”的认定、“有效催收”的认定、恶意透支数额的计算和认定、关于恶意透支型信用卡诈骗罪的从宽处理都做出了修改。《中华人民共和国刑法》一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。

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