庞X非法吸收公众存款罪一审，经辩护认定为从犯从轻处理

　　广东省深圳市南山区人民法院

　　刑事判决书

　　(2016)粤0305刑初1029号

　　公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。

　　被告人庞X。2009年9月7日，因犯诈骗罪被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金四千元，2011年10月17日被假释，假释考验期为20l1年1O月17日至2012年9月5日。因本案于2016年5月22日被抓获并被刑事拘留，6月22日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。

　　辩护人聂昌银，广东博界律师事务所律师。

　　深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2016〕1153号起诉书指控被告人庞X犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员张XX出庭支持公诉，被告人庞X及其辩护人聂昌银到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

　　深圳市南山区人民检察院指控：

　　东莞市XXX实业有限公司深圳XX公司(以下简称XXX深圳XX公司)成立于20l4年4月9日，住所在深圳市南山区XX街道XX路XXX国际商务中心1XXX室，属有限责任公司分公司，实际经营场所后搬迁到2XXX室，该深圳XX公司的负责人及总经理为项X(另案处理)，市场总监为被告人戚X1(已起诉)，业务经理为薛X1(已判决)、庞X、何X、张X7(后二人另案处理)，业务经理分别负责各自团队的业务工作通过派发传单、电话推销等方式向群众介绍其公司是做外汇理财的，每个月都有固定的收益，人民币10万元起步，按照投资的数额划定收益等级，分别是：1O-30万元人民币为2%;31-60万人民币为2.5%;61-l00万人民币以上2.7%;l00万以上3%，并与客户签订全权委托书及客户确认书，提供东莞市XXX实业有限公司陈X(另案处理)的账号，让客户把钱存入到该账户，每个月5号前将收益通过转账的方式转到客户指定账号。

　　戚X1任市场总监，带领薛X1、庞X、何X、张X7四人的团队向社会公众非法吸收存款。经核实，庞X团队共吸收投资款约l368万元人民币，后庞X向周X返还5万元人民币。

　　为证明上述指控，公诉机关提供了结案报告，接受刑事案件登记表，立案决定书，银行账户流水信息，到案经过，被告人常住人口基本信息及指纹卡，投资人情况统计表等，证人薛X1、戚X1、彭X、谭X1、周X、刘X1、罗X2、罗X3、张X1、姜X2、刘X2、苑X、姚X1、张X2、杨某、闻X、陈X1、姚X2、张X3、黎X、郭X、曾X1、姜X3、赵X1、戴X、赵X2，乐X、黄X1、马X、曾X2、吴X1、胡X、钟X、张X4、施X、张X5、王X、巫X、陈X2、赵X3、黄X2、张X6、袁某1、余X、葛X2、陈X3、袁某2等的证言，被告人庞X的供述与辩解，天勤审字(2016)第7013号专项审计报告，辨认笔录，涉案公司电子数据等证据。

　　公诉机关认为被告人庞X无视国家法律、非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。公诉人还提交深南检量建〔2016〕1069号量刑建议书，认为被告人庞X属累犯、从犯，建议对被告人庞X判处两年半左右有期徒刑，并处罚金。

　　被告人当庭表示认罪，辩称金额没有那么多，项X聘请罗X1、姜X2作为顾问，把他们的业绩挂在其名下，但提成是他们自己拿走的。

　　辩护人提出辩护意见称：1、本案属于单位犯罪，不是自然人犯罪。2、庞X团队吸收的投资款计算不公平，有误。被害人张X1、郭X、罗X1、姜X1的投资金额应从被告人处剔除。3、被告人庞X系从犯，也是该案件受害者，依法应从轻、减轻处罚。

　　经审理查明，公诉机关指控的犯罪事实属实。

　　上述事实，有下列经庭审出示、质证的证据予以证实，足以认定：

　　一、书证：

　　1、接受刑事案件登记表、立案决定书、结案报告，证实公安机关接受被害人报案后刑事立案，并依法破案。

　　2、戚X1、项X的银行账户流水信息，证实两人的银行账户流水情况。

　　3、戚X1到案经过，证实戚X1于2015年12月12日下午到蛇口派出所投案自首。

　　4、庞X团队投资人统计表，证实庞X团队共吸收谭X1、周X、刘X1、罗X2、罗X1、张X1、姜X2、刘X2、苑X、姚X1、张X2、杨某、闻X、陈X1、姚X2、张X3、黎X、曾X1、姜X3、赵X1、戴X、赵X2共22名投资人投资，投资金额共计1368万元。

　　5、薛X1团队投资人统计表，证实薛X1团队共吸收乐X、黄X1、马X、曹X、吴X1、胡X、钟X、张X4、施X9名投资人投资，共计619万元。

　　6、张X7团队投资人统计表，证实张X7团队共吸收张X5、王X、巫X、陈X2四人投资，共计197万元。

　　7、何X团队投资人统计表，证实何X团队共吸收赵X3、黄X2、张X6、袁某1、余X、葛X1、陈X3、袁某2共8人存款，共计1142万元。

　　8、政府信息公开(企业档案)查询结果答复函及内档资料，证实XXX深圳XX公司的企业登记情况。

　　9、深圳XX证明，证实该局未向XXX深圳XX公司颁发金融许可证。

　　10、XXX深圳XX公司固定开支表，证实XXX深圳XX公司的固定开支情况。

　　11、调取证据通知书及罗X2招商银行账户开户资料及交易明细，证实罗X2等人的投资金额。

　　12、东莞XXX公司、东莞XXX公司合肥分公司刑事案卷复印件，证实东莞XXX公司在东莞及合肥两地的工商登记情况。

　　13、庞X抓获经过，证实桃源所社区民警在走访中发现庞X系在逃人员，遂于2016年5月22日将其抓获。

　　二、证人证言

　　1、戚X1的证言。戚X1系同案犯，已另案起诉，证实东莞市XXX实业投资有限公司总部在东莞，深圳有一个分公司、香港有一个分公司，中山XX分别一个分公司，合肥有两个分公司，苏州有一个分公司。其是2014年2月底至2015年3月初在深圳XX公司上班，任市场总监。其主要管理下面的业务员，业务员流动相比较大，多的时候30多个，少的时候10几个。主要业务是销售理财产品。要求客户在东莞市XXX实业投资有限公司开一个外汇交易账户，然后让金X金公司操作这个账户，金X金公司会按照合同条款每个月返回客户一定比例的利润，合同到期后会把本金一起还给客户。按照公司章程最低10万元的存款公司才会接受合作。客户利润大概是10万-30万元之间是每月返2%利润，30万-60万之间是每月返2.5%，60万-100万之间是每月返2.7%，100万以上3%。最多就是每月返3%。公司员工中业务员的工资是在业绩里面提成2%-4%，按业绩的量计算的，市场总监是按全部业务员的总业绩的2%提成。后来的业务员提成基本都是2%，浮动不大。市场总监的提成为业务员业绩的1%。其到XXX深圳XX公司期间，业务员的总业绩大约3000万元到4000万元。在公司工作期间，加上底薪其每个月大约可以拿到3到5万元。其上面是总经理项X，其负责下面几个业务经理，包括薛X1、张X7、何X、庞X四个人。2015年3月，其被陈X调到佛山XX公司任总经理，在佛山做了三个月左右就辞职了。XXX公司关闭之后，没有归还客户的钱应该不低于3000万元。在接待客户的时候用的是戚X2的假名，身份证上写的是戚X1。

　　2、薛X1的证言。薛X1系同案犯，已判决，证实2014年2月入职XXX深圳XX公司，9月份开始任销售经理。深圳XX公司的总经理是项X，市场总监戚X2，四个团队分别是庞X、薛X1、何X、张X7四个人各带一个团队拉客户，戚X2负责和客户谈投资事宜，项X负责全面工作。拉客户，一开始是靠电话销售，后来又派发宣传单。工资包括固定工资与业务提成。四个业务经理每月固定工资3000元，普通业务员固定工资1800元，业务经理拿团队每个月投资的1%，业务员拿自己拉到业务的2%。其所在团队一共拉到投资约700万元，目前还有500万元左右没有退还给客户。其拉的客户提成大概6万元。目前还没有退还客户本金有庞X的团队有1400万元，何X团队有1700万元，张X7团队有300万元左右。

　　3、彭X的证言。其证言与薛X1基本一致。

　　4、谭X1的证言。证实XXX深圳XX公司业务员昌洋电话对其推销，其刚开始投资30万元，2015年3月17日多次转账到陈X账户，共投资了61万元，业务经理是庞X，庞X称保证本金安全及收益。

　　5、周X的证言。证实通过XXX深圳XX公司业务员林X电话推销，其于2015年9月15日开户，投资了35万，当时是由戚X2接待的，称保证本金安全及收益。

　　6、刘X1的证言。证实通过公司业务员张X8发传单推销，其2015年1月5日投资了86万，2015年3月18日又投资了44万，当时是由庞X接待的，称保证本金安全及收益。

　　7、罗X2的证言。证实通过朋友罗XX介绍，其2014年12月2日向XXX深圳XX公司投资了60万元，该月10日又投资了60万元。当时是由庞X接待的，称保证本金安全及收益。

　　8、罗X1的证言。证实通过朋友介绍，其于2014年10月向XXX深圳XX公司投资了10万元，2014年12月又投资100万，当时是由庞X接待的，称保证本金安全及收益。

　　9、张X1的证言。证实通过朋友介绍，其2015年3月31日投资了61万元，当时是由戚X2、庞X接待的，庞X是业务经理，称保证本金安全及收益。2015年5月10日收到一笔1万6千多元的分红，后来就没有收到过。

　　10、姜X2的证言。证实通过公司业务员传单推销，其于2014年11月投资20万元，2015年1月1日投资了100万元，当时是由庞X接待的。

　　11、刘X2的证言。证实通过朋友介绍，其于2015年4月1日签订协议书，投资10万元。

　　12、苑X、姚X1、张X2、杨某、闻X、陈X1、姚X2、张X3、黎X、郭X、曾X1、姜X3、赵X1、赵X2、赵X3等人的证言，证实其通过业务员传单、电话等宣传，向金X金公司投资的具体数额，均是由庞X接待的，称保证本金安全及收益。

　　13、戴X、乐X、黄X1、马X、曹X、吴X1、胡X、钟X、张X4、施X等人的证言，证实其通过业务员传单、电话等宣传，向XXX深圳XX公司投资的具体数额，均是由薛X1接待的，称保证本金安全及收益。

　　14、巫X、张X5、陈X2、王X等人的证言，证实前述投资人通过张X7介绍投资XXX深圳XX公司的具体数额。

　　15、黄X2的证言，证实其通过业务员电话推销，2014年12月3日签订合同，2014年8月11日转账160万元，同年12月3日投资40万元。

　　16、张X6、陈X3、葛X1的证言，证实其通过同事介绍、电话推销等方式介绍投资XXX深圳XX公司的具体数额，当时是由陈XX接待的。

　　17、袁某1的证言，证实其通过业务员电话推销，向XXX深圳XX公司投资200万元，何X接待。

　　18、余X的证言，证实其先向XXX深圳XX公司投资160万元，2014年8月12日追加120万元，后退回20万元，戚X2接待。

　　三、被告人的供述与辩解

　　被告人庞X到案后，供述称其于2014年4月份开始在XXX深圳XX公司上班的，担任业务经理，主要向客人推广炒外汇的项目。深圳XX公司的架构是总经理项X、副总经理戚X1，下面还有四个业务经理，分别是薛X1、何X、张X7和其。公司通过打电话、发传单向客户推销产品。炒外汇的合同有三个月、六个月和一个月的。十万元起步，30万元以下每个月2个点，30万至60万每个月2.5个点，61万元以上每个月3个点。其底薪是3000元加上每个月的提成。业务员的工资是1800元加提成。其作为公司业务经理，通过业务员林X、罗XX、张X8等人，吸收谭X1、周X、刘X1、罗X2等22人投资，总共投资壹仟万元左右，其工资与提成共拿了9万元左右。

　　四、鉴定意见

　　天勤审字(2016)第7013号专项审计报告，证实经审计，东莞市金X金实业投资有限公司累计吸收公众存款33722.68万元，支付客户收益6511.62万元。

　　五、勘验、检查、辨认等笔录

　　1、薛X1的辨认笔录，证实薛X1辨认出庞X、张X7、何X、项X、戚X2。

　　2、彭X的辨认笔录，证实彭X辨认出张X7、薛X1、戚X1、项X、庞X。

　　3、谭X1的辨认笔录，证实谭X1辨认出经理庞X、负责人项X。

　　4、周X、刘X1、罗X2、罗X1、张X1的辨认笔录，证实均辨认出戚X2、项X、庞X。

　　六、视听资料、电子数据

　　彭X提供的公司资料，证实XXX深圳XX公司客户资料及投资协议、客户登记及收益表等情况。

　　上述证据均经过庭审示证、质证，查证属实，本院予以确认。

　　本院认为，被告人庞X协助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。戚X1等人的证言证实，涉案单位成立后即以非法吸收公众存款为主要活动，故辩护人提出本案系单位犯罪与法律规定不符，本院不予采纳。关于被告人庞X的犯罪数额问题，在案统计的谭X1等22名投资人投资金额已达l368万元，郭X投资的金额未统计在被告人庞X名下，被告人在侦查阶段明确供述前述22名投资人的投资均系其团队业务员所吸收，投资人亦明确指认被告人有接待介绍，故本院对辩护人相关辩护意见不予采纳。被告人庞X在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人庞X曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，本院依法予以从重处罚。对公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

　　被告人庞X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。

　　(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月22日起执行至2018年11月21日止;罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。)

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

　　审　判　长　　刘付斌

　　人民陪审员　　雷新凤

　　人民陪审员　　辛倩平

　　二〇一六年十月二十五日

　　书　记　员　　苏XX

　　附相关法条：

　　《中华人民共和国刑法》

　　第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

　　二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

　　第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

　　对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

　　第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

　　第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。

　　由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

　　第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。

　　前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。

　　第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

　　被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

　　第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。