连云港市赣榆区人民检察院诉王X、李X等信用卡诈骗罪，王X、李X等诈骗罪一审刑事判决书

公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。

被告人王X甲，居民。曾因赌博，于2013年1月15日被赣榆县公安局决定罚款人民币200元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月6日被刑事拘留，同年5月23日被连云港市赣榆区人民检察院以诈骗罪、信用卡诈骗罪批准逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。

辩护人徐大康，江苏衡信达律师事务所律师。

被告人李X乙（乳名王X，曾用名李XX），农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月18日被刑事拘留，同年5月23日被连云港市赣榆区人民检察院以诈骗罪、信用卡诈骗罪批准逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。

被告人董XX，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月5日被刑事拘留，同年5月13日被取保候审。2014年10月13日由本院决定逮捕，次日由赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。

被告人王X乙，居民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月7日被刑事拘留，同年5月16日被取保候审。

连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2014）465号起诉书指控被告人王X甲、李X乙、董XX犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、被告人王X乙犯信用卡诈骗罪，于2014年9月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2014年10月10日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员谢XX出庭支持公诉，被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙及辩护人徐大康到庭参加诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控，一、信用卡诈骗

2014年4月11日，被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙经预谋，以帮助办理信用卡业务为由，骗取常X信用卡、密码、身份证及手机，并经联系银行提高信用额度，从该信用卡套取人民币40000元。案发后，被告人王X乙的家人代为退回非法所得人民币20000元。

二、诈骗

1、2014年4月17日，被告人王X甲、李X乙、董XX经预谋，联系万X让其代为归还信用卡欠款，万X即向董XX的信用卡转账人民币30000元，后被告人王X甲、董XX通过刷卡取现，挂失等手段将该款非法占有。案发后，被告人董XX的家人代为退回非法所得人民币30000元。

2、2014年3月21日，被告人王X甲伙同他人经预谋，联系陈X让其代为归还信用卡欠款，陈X即向张XX的信用卡转账人民币33000元。后因陈X发现被骗与银行联系而未得逞。

公诉机关向法庭出示了被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙的供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，以证实指控成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款之规定惩处；同时提出被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙归案后，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚；被告人王X甲、李X乙、董XX在判决宣告前犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，实行数罪并罚；被告人王X甲、董XX归案后，分别协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，有立功表现，可以从轻或减轻处罚；被告人王X甲在实施第二起诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。

被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙对指控的事实与罪名无异议。被告人王X甲的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人王X甲归案后，如实供述全部犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；2、被告人王X甲协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现，可以从轻处罚；3、被告人王X甲实施的第二起诈骗，系未遂，可以比照既遂犯从轻处罚；

经审理查明，一、信用卡诈骗的事实

2014年4月11日，被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙经预谋，以帮助办理信用卡业务为由，骗取常X信用卡、密码、身份证及手机，并经联系银行提高信用额度，从该信用卡套取人民币40000元。案发后，被告人王X乙的家人代为退回非法所得人民币20000元。

上述事实，被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人常X的陈述、证人曹X的证言、赣榆县公安局赣公（青）自行决字（2013）第33号行政处罚决定书、快钱支付清算信息有限公司票据、被害人常X书写的收据，发破案经过、抓获经过、被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙的户口证明等证据证实，足以认定。

二、诈骗的事实

1、2014年4月17日，被告人王X甲、李X乙、董XX经预谋，虚构信用卡欠款需要还款为由，联系万X让其代为归还信用卡欠款，万X即向董XX的信用卡转账人民币30000元，后被告人王X甲、董XX通过刷卡取现，挂失等手段将该款非法占有。案发后，被告人董XX的家人代为退回非法所得人民币30000元。

2、2014年3月21日，被告人王X甲伙同他人经预谋，联系陈X让其代为归还信用卡欠款，陈X即向张XX的信用卡转账人民币33000元。后因陈X发现被骗与银行联系而未得逞。

被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙归案后，如实供述全部犯罪事实；被告人王X甲、董XX归案后，分别协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。

上述事实，被告人王X甲、李X乙、董XX在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人万X、陈X的陈述、证人张XX、张XX的证言、中国XX信用卡交易明细、银行某、被害人万X书写的收据、发破案经过、抓获经过、被告人王X甲、李X乙、董XX的户口证明等证据证实，足以认定。

关于被告人王X甲的辩护人提出的第1、2、3点辩护意见均符合本案实际，本院予以采纳。

本院认为，被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取他人财物，数额较大；被告人王X甲、李X乙、董XX以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公私财产所有权，已分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，均应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王X甲、李X乙、董XX犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、被告人王X乙犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王X甲、李X乙、董XX、王X乙归案后，如实供述全部犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人王X甲、董XX归案后，分别协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现，依法予以从轻处罚；被告人王X甲在实施第二起诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法比照既遂犯从轻处罚；被告人王X乙、董XX已分别退赔20000元、3000元，酌情予以从轻处罚；被告人王X甲、李X乙、董XX在判决宣告前犯数罪，依法实行数罪并罚。被告人王X甲有劣迹，量刑时考虑。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度和公私财产所有权，不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人王X甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（于判决生效后十日内缴纳）。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年5月6日起至2017年5月5日止）。

二、被告人李X甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金30000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金15000元，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金45000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年4月18日起至2016年12月17日止）。

三、被告人董X甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金12000元，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金42000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年10月14日起至2017年2月4日止）。

四、被告人王X乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金30000元（已缴纳）。

（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。

五、责令被告人王X甲、李X甲、董X甲、王X乙于判决生效后十日内连带退赔被害人经济损失20000元（于判决生效后十日内缴纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　孙XX

代理审判员　　岳仁龙

人民陪审员　　张孝堂

书　记　员　　徐XX

附相关法律规定：

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第一百九十六条第一款第（三）项

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（三）冒用他人信用卡的；

第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。

数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。

第七十二条第一、三款

对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

（一）犯罪情节较轻；

（二）有悔罪表现；

（三）没有再犯罪的危险；

（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

第七十三条第二、三款

有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。

缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。