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如何认定借贷式诈骗

如何认定借贷式诈骗
随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立,发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加,其中金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一,其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序,直接危害到经济建设的健康发展。金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动,已成为世界各国的共识。
2024-11-08 18:48:10 已帮助2339人

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如何认定借贷式诈骗
认定借贷式诈骗需从多方面进行考量。从主观方面来看,行为人需具备非法占有目的,像在借款时就没打算归还,或者编造虚假借款理由等。比如虚构一个工程项目急需资金,可实际上根本就没有这个项目。

在客观方面,会有借贷行为的表象,有借条等借款手续,但实际上行为人是通过欺骗手段获取借款。

在进行判断时,还要结合行为人的经济状况,倘若其自身已经负债累累,没有偿还能力却还大量借款,并且将借款用于挥霍、赌博等不正当用途,致使无法归还借款,这种情况更倾向于认定为借贷式诈骗。同时,要综合考虑借款后的态度,比如借款后隐匿行踪、更换联系方式来逃避债务等情况,这些也对认定有帮助。不过,最终的认定需要司法机关依据证据,按照相关法律规定进行综合判断。
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信得过的好律师 包同贺律师擅长:债权债务、刑事辩护、交通事故
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