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被别人利用银行卡洗钱

时间:2024.04.07 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1399人
律师解析:
倘若遭遇银行账户被用于洗钱的情况,应当立即通过拨打当地公安机关的报警电话进行报告,这种情况往往表现为不合理地接收到大量不明来历的转账资金,此时必须妥善保留相关银行账户流水数据及转账记录。紧接着,您可以前去所属银行申请冻结账户,同时向所在地的公安局派出所提交报案申请,必要时全力配合警方的侦查工作以彻底排除任何可疑因素。
值得注意的是,若账户持有人已知情但未予上报,可能将因此面临法律的惩处。洗钱乃是严重的经济违法犯罪行为,它不仅破坏了经济活动中的公平性以及合理性,扰乱了市场经济的有序竞争环境,还对金融机构的名誉及日常运营造成了负面影响,更有甚者,它已成为危害政权稳定性、社会安宁性、经济安全性及其所映射的国际政治经济秩序安全的一大源头。
法律依据:
《刑法》第一百九十三条
第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
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