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信用卡恶意透支立案标准如何判定

时间:2024.04.24 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1163人
律师解析:
针对信用卡被恶意透支的相关事宜的立案基准如下:
若所涉及的恶意透支额度达到五万元人民币以上方可被视为构成了信用卡诈骗罪的刑事案件。
其中,信用卡诈骗罪乃是指(犯罪分子)通过使用各种非法手段,主要表现为违反国家对于银行信用卡相关法规,并借此实施各种形式的欺诈行为,企图获取财务的一种行为模式。
需要特别指出的是,此类欺诈行为必须达到一定数量大小才能作为定罪依据。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条
的规定定罪处罚。
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