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在金融诈骗案件中，警方立案所需证据种类较多，主要包括能够证实犯罪嫌疑人构成诈骗罪的相关书面证据和实物证据，例如能够揭示其虚构事实或者隐瞒真相的合同文件、虚假的财务报告等；同时，还需具备能够证明受害者实际支付款项的支付凭证，如银行转账记录、收据等；此外，相关的证人证言、被害人陈述等也是重要的证据来源。值得注意的是，涉及到电子证据的部分，如聊天记录、电子邮件等，同样具有举足轻重的地位。
恶意透支信用卡诈骗罪的判定需综合考虑。判别标准有：行为人主观非法占有；透支超额度或期限；被银行催款超两次，三个月未还；有转移资产、躲避还款等恶劣情节，如明知无力还款仍大量透支、挥霍、逃逸藏匿、更改联系方式等。
“恶意透支”指持卡人非法占有，超规定限额或期限透支，银行两次催收超三个月仍不还。此行为触犯“信用卡诈骗罪”。司法程序中，认定“非法占有目的”会综合分析信用记录、偿付能力、还款意愿、资金用途和透支后反应等因素。
犯集资诈骗罪的，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，数额特别巨大或者情节特别严重的，处l0年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。
我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；（2）单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
北京市盈科律师事务所
现为北京市盈科律师事务所权益合伙人，盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任，盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任，“北京刑事辩护律师网”团队主任，中华全国律师协会会员，北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。
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洗钱罪的上游犯罪涵盖了各类产生非法财产性利益的犯罪行为，包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等。集资诈骗罪作为金融诈骗犯罪的一种，在洗钱犯罪中占据重要地位。
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1.以不法占有为目的，在签署和执行合同时实施欺诈行为，骗取财物，金额达到一定程度，将判三年以下有期徒刑或拘役，并罚金。2.诈骗金额巨大或有其他严重情节，将判三年以上十年以下有期徒刑，并罚金。3.诈骗金额特别巨大或有其他特别严重情节，将判十年以上有期徒刑或无期徒刑，并罚金或没收财产。
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在集资诈骗案件中，投资者可通过向警方报案的途径来追偿其本金。值得注意的是，此类案件涉及到的相关罪名主要包括非法吸收公众存款罪以及集资诈骗罪等。若经证实涉案者构成刑事犯罪，那么警方将依法进行立案侦查，并追缴涉案赃款。
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关于信用卡诈骗罪，本金标准通常为逾期欠款达人民币10,000元以上且存在恶意透支行为。恶意透支指持卡人非法占有目的，超过限额或期限透支，经两次催收后仍不还款。透支额在10,000-100,000元间，立案前清偿利息且情节轻微者，可免刑事责任。
