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信用卡诈骗罪认定步骤是什么

时间:2025.03.19 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1338人
律师解析:
1.认定信用卡诈骗罪,首先要确定犯罪主体
通常是那些达到法定刑事责任年龄,且具备相应刑事责任能力的自然人。
2.接着得考察行为表现,像使用假信用卡,或是用虚假身份骗领的卡;
使用已作废的卡;
冒用他人的卡;
还有恶意透支等情况都要留意。
3.主观故意方面也很关键,得证明行为人非法占有公私财物的那种故意。
4.数额标准也不能忽视,得达到一定数额才构成犯罪,而且不同地区的这个数额标准可能不太一样。
5.最后要综合判断,把具体案件的各种事实都结合起来,从以上这些方面综合考量,从而确定到底是不是构成了信用卡诈骗罪。

案情回顾:

小胡发现同事小李遗忘在桌上的信用卡,遂起贪念。小胡用该卡到商场消费数千元。小李发现卡不见后报警,警方很快锁定小胡。小胡辩称只是临时借用,并非有意占有。双方就小胡是否构成信用卡诈骗罪产生争议。

案情分析:

1、小胡作为达到法定刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人,符合信用卡诈骗罪的主体条件。
2、小胡冒用小李信用卡消费,属于信用卡诈骗罪的行为表现之一。
3、小胡在发现信用卡后未归还反而消费,可推断其有非法占有公私财物的主观故意。
4、消费数千元是否构成犯罪,需结合当地数额标准判断,综合各方面情况考量是否构成此罪。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件,多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住,成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景,曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职,积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间,通过详尽分析各类案件资料,精准制定调查方向,成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加,从深耕多年的金融犯罪领域,凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域,成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展,多次为当事人提供高效辩护,并为受害者提出精准的刑事控告,赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域:刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 (部分案例) 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案,为其挽回近二百余万经济损失; 2.纪某某赡养费纠纷一案,为其争取到最大的合法权益; 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案,为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 4.魏某涉嫌强奸罪案,为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案,为廖某某提供刑事辩护,法院认可并采纳其辩护意见,最终从轻量刑; 6.L某国家赔偿案,为L先生争取到百万元国家赔偿款。

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