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诈骗属于投融资行为吗

时间:2025.04.23 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1098人
律师解析:
1.诈骗与正常投融资的本质区别
诈骗并非正常的投融资行为。
诈骗是以非法占有为目的,运用虚构事实或隐瞒真相的手段,骗取数额较大公私财物。
比如编造根本不存在的项目来骗钱。
2.正常投融资的特点
正常的投融资行为基于真实商业目的,会进行合理风险评估,遵循合法运作流程,目的是实现资金有效配置与增值。
像企业为扩大生产进行融资,投资者经过考察后投入资金,期望获得收益。
3.诈骗的危害
诈骗的本质是欺诈,手段不合法、不正当,违背了正常投融资的规则和诚信原则。
它通过欺骗获取他人财物,使被害人遭受财产损失,还严重扰乱社会经济秩序。
4.应对建议
当遇到疑似诈骗的“投融资”情况,要及时向公安机关报案,以维护自身合法权益。
切不可因犹豫而让诈骗者得逞,造成不可挽回的损失。

案情回顾:

小朱声称有一个优质投资项目,向小李、小胡等人承诺高额回报,吸引他们投资。小李和小胡投入资金后,却发现项目根本不存在,小朱将资金据为己有。小李和小胡认为这是诈骗,而小朱坚称这是正常的投融资行为,双方因此产生争议。

案情分析:

1、诈骗是以非法占有为目的,用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取财物,小朱虚构投资项目,将资金据为己有,符合诈骗特征。
2、正常投融资基于真实商业目的、合理风险评估和合法运作流程,小朱的行为不具备这些要素,并非正常投融资,小李和小胡应及时报案维护权益。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件,多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住,成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景,曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职,积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间,通过详尽分析各类案件资料,精准制定调查方向,成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加,从深耕多年的金融犯罪领域,凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域,成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展,多次为当事人提供高效辩护,并为受害者提出精准的刑事控告,赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域:刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 (部分案例) 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案,为其挽回近二百余万经济损失; 2.纪某某赡养费纠纷一案,为其争取到最大的合法权益; 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案,为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 4.魏某涉嫌强奸罪案,为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案,为廖某某提供刑事辩护,法院认可并采纳其辩护意见,最终从轻量刑; 6.L某国家赔偿案,为L先生争取到百万元国家赔偿款。

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