怎么判断为洗钱罪还是诈骗

一、怎么判断为洗钱罪还是诈骗

洗钱行为与诈骗罪之辨析

洗钱罪与诈骗罪在法律层面上存在着本质性的差异。具体而言，洗钱罪主要关注的是对特定类型犯罪的资金进行洗白处理的行为，其行为指向的对象范围较为广泛，包括了毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪以及破坏金融管理秩序犯罪等多种类型的犯罪所得及其收益。而诈骗罪则是以非法占有他人财物为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的手段，骗取数额较大的公私财物的行为。

洗钱罪的构成要件中，最为关键的要素便是行为人必须明知所涉及的资金来源于上述各类犯罪活动，并且为了掩盖、隐瞒这些资金的真实来源和性质，而采取了提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、协助资金转移、协助将资金汇往境外等各种手段。而诈骗罪的构成要件则更为直接，即行为人必须以非法占有他人财物为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的手段，骗取数额较大的公私财物。

《刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

二、如何区分洗钱罪与诈骗罪？

洗钱罪与诈骗罪的区分主要在于以下几点：

洗钱罪是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。

诈骗罪是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

从行为目的看，洗钱罪主要是为了掩盖犯罪所得的非法性质，使其合法化；而诈骗罪是直接骗取他人财物，非法占有为目的。从行为对象看，洗钱罪针对的是特定犯罪的违法所得及其收益；诈骗罪则是一般的公私财物。例如，甲通过诈骗获得100万，后将这笔钱通过洗钱手段使其合法化，甲的行为分别构成诈骗罪和洗钱罪。

三、怎么判断集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的判断主要从以下几个方面：

集资诈骗罪要求行为人具有非法占有集资款的目的，通常表现为虚构集资用途、以虚假证明文件骗取集资等，且数额较大。

非法吸收公众存款罪则主要是违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，一般不具有非法占有目的。

例如，若行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可能构成集资诈骗罪；若只是单纯为了筹集资金用于生产经营等合法活动，违反规定吸收公众存款，则构成非法吸收公众存款罪。关键在于是否有非法占有集资款的主观故意以及行为的具体表现形式。

洗钱罪和诈骗罪有本质区别。洗钱罪针对犯罪所得资金的洗白，涉及多种犯罪类型；而诈骗罪以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相骗取财物。洗钱罪要求明知资金来源并采取多种手段掩盖，而诈骗罪则强调非法占有和骗取财物。两者在法律构成要件和目的上存在明显差异。