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银行非法揽储处罚标准是多少

时间:2024.08.17 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1191人
律师解析:
银行实施的非法揽储活动乃是严重且违法的业务操作。
这里提到的非法揽储行为,包含有悖于法律法规擅自提高利率,以及采用不正当手段吸引客户存款等不当行为。
依据我国《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定,若银行业金融机构存在如下情况之一者,将被国务院银行业监督管理机构勒令整改,并处以二十万元人民币以上至五十万元人民币以下的罚款;
若情节特别严重或逾期仍未改正者,监管部门有权责令该机构暂停营业整顿,甚至吊销经营许可证
对于构成犯罪的行为,则应依法追究其刑事责任
其中,第五项即为“严重违反审慎经营规则”的情况。
至于具体的处罚标准,将会根据非法揽储行为的情节严重程度、涉及金额的大小、对社会所产生的不良影响等多方面因素进行综合考量和裁定。
法律依据:
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
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刘兆杰律师,同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件,多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住,成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景,曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职,积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间,通过详尽分析各类案件资料,精准制定调查方向,成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加,从深耕多年的金融犯罪领域,凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域,成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展,多次为当事人提供高效辩护,并为受害者提出精准的刑事控告,赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域:刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 (部分案例) 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案,为其挽回近二百余万经济损失; 2.纪某某赡养费纠纷一案,为其争取到最大的合法权益; 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案,为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 4.魏某涉嫌强奸罪案,为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案,为廖某某提供刑事辩护,法院认可并采纳其辩护意见,最终从轻量刑; 6.L某国家赔偿案,为L先生争取到百万元国家赔偿款。

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