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银行非法揽储处罚标准是多少

时间:2024.08.17 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1191人
律师解析:
银行实施的非法揽储活动乃是严重且违法的业务操作。
这里提到的非法揽储行为,包含有悖于法律法规擅自提高利率,以及采用不正当手段吸引客户存款等不当行为。
依据我国《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定,若银行业金融机构存在如下情况之一者,将被国务院银行业监督管理机构勒令整改,并处以二十万元人民币以上至五十万元人民币以下的罚款;
若情节特别严重或逾期仍未改正者,监管部门有权责令该机构暂停营业整顿,甚至吊销经营许可证
对于构成犯罪的行为,则应依法追究其刑事责任
其中,第五项即为“严重违反审慎经营规则”的情况。
至于具体的处罚标准,将会根据非法揽储行为的情节严重程度、涉及金额的大小、对社会所产生的不良影响等多方面因素进行综合考量和裁定。
法律依据:
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
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