首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
  • 什么是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

    骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件

    1、主体要件

    本罪主体通常是贷款人,但若担保人、银行职员等帮助贷款人出谋划策,掩盖真相、提供虚假材料等的,也可能构成本罪的共犯。另根据《刑法》第一百七十五条之一第二款的规定,犯罪主体既可以是个人,也可以是单位。至于如何区分是单位犯罪还是个人犯罪。

    2、主观要件

    本罪主观上为故意,即积极采取欺骗手段,追求获得贷款归贷款人使用的目的。如果贷款人主观上有将贷款占为己有,不再归还的目的,则应当构成贷款诈骗罪。

    3、客观要件

    本罪客观方面表现为在向银行申办贷款的过程中采取了欺骗手段。只要行为人在申请贷款的过程中有虚构事实、掩盖真相的情节,或者在申请贷款过程中,提供了假证明、假材料,或者不如实填写贷款资金真实用途,以骗得贷款的顺利审批的,都属于“欺骗手段”。

    4、客体要件

    本罪客体是国家的金融管理秩序和银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等的安全。这里的“银行”,包括中国人民银行和各类商业银行。“其他金融机构”,是指除银行以外的各种开展金融业务的机构,如证券、保险、期货、外汇、融资租赁、信托投资公司等。这里的“安全”,是指骗贷行为使银行或其他金融机构的这些资产与正常贷款相比处于相对不安全状态,不利于银行的风险防范。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪认定

    1、划清罪与非罪的界限。

    本罪的成立,要求必须是给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节,如果行为人的欺骗行为并未造成重大损失,也不具有其他严重情节的,则不构成犯罪。

    2、本罪为选择性罪名,包含了骗取贷款、票据承兑、金融票证三种行为。

    当行为人实施了其中一种行为时,即可构成犯罪;当行为人实施了其中两种以上的行为时,仍成立本罪一罪,不实行数罪并罚。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪量刑标准

    1、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪立案标准

    以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;

    (二) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

    (三) 虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;

    (四) 其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪法条及司法解释

    《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条 [骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;

    (二) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

    (三) 虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;

    (四) 其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

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2024-04-30 05:46:00

公司融资做股权质押需要股东会决议吗

最近回复:

解析:在股权质押活动中,是否须经股东大会审议通过存在如下情况:第一种是将各股东已持有的股权设为质物提供给本公司内部的其他股东进行抵押,这种情况下并不需要通过召开股东大会进行决议;其次,若拟将登记在某位股东名下的股权抵押给该公司股东之外的其他债务人,此种情况下则必须按照相关法律法规要求,由全体股东共同投票通过后方可实施;最后,若超过法定人数的股东持不同意见且无法通过直接收购的方式解决这部分股权问题时,可以被视作其默许将该股权作为质物进行抵押。法律依据:《中华人民共和国公司法》第七十一条有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的,视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的,不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的,视为同意转让。经股东同意转让的股权,在同等条件下,其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的,协商确定各自的购买比例;协商不成的,按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的,从其规定。

2024-04-30 05:45:00

公司转让后债务谁承担

最近回复:

解析:当一家企业进行主体变更(譬如公司合并、拆分或者直接发生股权转让)之时,其所背负的债务往往会相应地转移至接手该业务运营的新公司来承担。这种处理方式在国内外的规范实践中均有体现,根据现行相关法律法规的明文规定,《中华人民共和国公司法》明确指出,任何一家公司都必须以其所有的资产作为担保,对其所产生的债务负责。对于有限责任公司而言,其股东仅需按照各自认缴的出资额度为限,对公司的债务承担相应的责任;而对于股份有限公司来说,其股东则只需依照其认购的股份数量为限,对公司的债务承担相应的责任。然而,在某些特殊情况下,股东仍有可能需要对公司的债务承担连带责任,比如当股东未能履行其应尽的出资义务,并且试图通过股权转让协议来规避债务责任时。法律依据:《公司法》第三条公司是企业法人,有独立的法人财产,享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

2024-04-30 05:43:00

事后抓嫖需要多少证据

最近回复:

解析:在事发后实施抓捕行为时,必须严格遵循相关法律法规所规定的法定证据要求。此外,公安机关的执法人员还需对其他证据进行深入详实的调查,例如:当值民警在现场抓获嫌疑人时所提供的个人证词;或者是与案件有关的现场物品或文书证据;亦或是能够直接证实存在卖淫嫖娼行为的音视频资料;或者是向嫌疑人引介买家和提供场所的中间人的陈述证据;乃至是其他相关人员的证言以及实物证据等等。法律依据:《刑事诉讼法》第四十六条对一切案件的判处都要重证据,重调查研究,不轻信口供。只有被告人供述,没有其他证据的,不能认定被告人有罪和处以刑罚;没有被告人供述,证据充分确实的,可以认定被告人有罪和处以刑罚。

2024-04-30 05:43:00

离婚了子女还有继承权吗

最近回复:

解析:在离婚协议中约定子女归属某一方之后,该子女仍然有权继承其父母所遗留的财产。尽管在离婚之后,子女可能会被判归父亲或者母亲进行抚养,但是他们与亲生父母之间的亲情纽带并未因此而断裂。离婚之后,原夫妻双方中的任何一方都不再享有配偶的身份,因此也就无法对另一方的遗产进行继承。然而,根据我国《中华人民共和国民法典》的相关规定,子女作为法定继承的第一顺位继承人,无论其父母是否已经离婚,他们都拥有合法的继承权。法律依据:《民法典》第一千一百二十七条遗产按照下列顺序继承:(一)第一顺序:配偶、子女、父母;(二)第二顺序:兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

2024-04-30 05:40:00

录口供证据不足会怎么样

最近回复:

解析:在缺乏充足证据支持的情况下,仅凭被告人的口供是无法进行判刑的。换句话说,若除却被告人的自白外,并无其他确凿的证据足以证明其确有罪行,那么便不能仅仅依赖于口供来判定其有罪。在我国的法律体系中,有一条至关重要且具有指导性的原则,即“重视证据、深入调查研究、不轻易采信口供”。根据这一原则,倘若仅有被告人的供述,而无其他任何证据加以佐证,则不能认定该被告人有罪并对其实施刑事处罚;反之,即便没有被告人的供述,只要证据确凿、充分,同样可以依法追究其责任。法律依据:《刑事诉讼法》第五十五条对一切案件的判处都要重证据,重调查研究,不轻信口供。只有被告人供述,没有其他证据的,不能认定被告人有罪和处以刑罚;没有被告人供述,证据确实、充分的,可以认定被告人有罪和处以刑罚。证据确实、充分,应当符合以下条件:(一)定罪量刑的事实都有证据证明;(二)据以定案的证据均经法定程序查证属实;(三)综合全案证据,对所认定事实已排除合理怀疑。

2024-04-30 05:38:00

口头债务清偿算证据吗有时效吗

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:在许多情况下,口头形式的借据具备完全的法律效应。这主要源于口头协议与书面协议在法律上享有同等的地位和效力,只要债务人以口头形式向债权人作出还款承诺,便构成了合法且有效的还款义务。然而,倘若债权人日后反悔并意图向债务人追索债务,由于其缺乏充分证据证明借贷双方之间的债权债务关系已被撤销,仍需承担履行还款责任的义务。关于自然人之间的资金借贷行为,通常可采取口头协议的方式约定。法律依据:《中华人民共和国民法典》第一百三十五条民事法律行为可以采用书面形式、口头形式或者其他形式;法律、行政法规规定或者当事人约定采用特定形式的,应当采用特定形式。

2024-04-30 05:38:00

多开发票违法吗

最近回复:

解析:多开增值税发票涉及到非法虚开发票行为,显然是违反法律法规的。虚开发票,又被称为“虚假发票”或“非法发票”,这是一种不遵循真实性开具的发票舞弊行为。在此类行为中,纳税人或购货方会在进行商品交易流程中开具发票时,通过在商品名称、数量、单价及总价等项目上采用虚拟、编造等手段来掩盖事实真相,有时甚至利用已经建立起的密切关系,编造虚假的交易事项来开具发票。法律依据:《中华人民共和国税收征收管理法》第二十五条纳税人必须依照法律、行政法规规定或者税务机关依照法律、行政法规的规定确定的申报期限、申报内容如实办理纳税申报,报送纳税申报表、财务会计报表以及税务机关根据实际需要要求纳税人报送的其他纳税资料。扣缴义务人必须依照法律、行政法规规定或者税务机关依照法律、行政法规的规定确定的申报期限、申报内容如实报送代扣代缴、代收代缴税款报告表以及税务机关根据实际需要要求扣缴义务人报送的其他有关资料。

2024-04-30 05:31:00

诈骗罪取保候审双方已和解什么时候判

最近回复:

解析:在成功达成诈骗案件的和解之后,即使如此,仍然有可能追责。若诈骗案件得以达成和解,则公安机关有权向人民检察院提出对被告人予以从轻处罚的建议。而人民检察院亦可向人民法院提出类似的建议;若涉案情节轻微,无需判处刑罚,人民检察院甚至可以做出不起诉的决定。法律依据:《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百八十八条下列公诉案件,犯罪嫌疑人、被告人真诚悔罪,通过向被害人赔偿损失、赔礼道歉等方式获得被害人谅解,被害人自愿和解的,双方当事人可以和解:(一)因民间纠纷引起,涉嫌刑法分则第四章、第五章规定的犯罪案件,可能判处三年有期徒刑以下刑罚的;(二)除渎职犯罪以外的可能判处七年有期徒刑以下刑罚的过失犯罪案件。犯罪嫌疑人、被告人在五年以内曾经故意犯罪的,不适用本章规定的程序。第二百九十条对于达成和解协议的案件,公安机关可以向人民检察院提出从宽处理的建议。人民检察院可以向人民法院提出从宽处罚的建议;对于犯罪情节轻微,不需要判处刑罚的,可以作出不起诉的决定。人民法院可以依法对被告人从宽处罚。

2024-04-30 05:27:00

车借别人开出事后会承担什么责任

最近回复:

解析:在实践中,倘若车主将车辆交付他人驾驶并引发意外事故,通常情况下车主无需对该事故负有法律责任,应由实际操控车辆者承担主要责任。然而,若出现以下几种特殊情形,车主便需承受相应的赔偿义务:首先,当车主知晓或有理由怀疑其车辆存有缺陷,且该缺陷被证实为导致交通事故发生的重要因素时;其次,若车主明知或理应知晓驾驶员缺乏驾驶资质或尚未获得适当的驾驶授权;第三,若车主清楚或应该了解到驾驶员因饮酒过量、服用国家管制的精神药物或麻醉品,或是患有影响行车安全的疾病等原因而无法正常驾驶车辆;最后,若有其他事实证明车主在管理和维护车辆方面存在过失行为。法律依据:《民法典》第一千二百零九条因租赁、借用等情形机动车所有人、管理人与使用人不是同一人时,发生交通事故造成损害,属于该机动车一方责任的,由机动车使用人承担赔偿责任;机动车所有人、管理人对损害的发生有过错的,承担相应的赔偿责任。

2024-04-30 05:24:00

取保候审期间批捕还要去看守所么

最近回复:

解析:在取保候审期间,若被检察机关批准逮捕,将依法进入看守所执行。取保候审仅代表了案件处理方式发生变化,从原本的拘留或者逮捕改变为非羁押状态下的监管。然而,若在此期间违反了有关法律规定,依然有可能受到逮捕的处罚。至于最终的审判结果,是否需要入狱服刑,则需由法院根据案情进行全面审查并做出裁决。因此,取保候审并不等同于最终无法判处实刑或无需入狱服刑。值得注意的是,被取保候审者在后续程序中被判定承担刑事责任,即被判刑的可能性相当高。法律依据:《刑事诉讼法》第六十七条人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。取保候审由公安机关执行。

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