首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 非法吸收公众存款罪
  • 什么是非法吸收公众存款罪

    非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

    查看详细>>
  • 非法吸收公众存款罪构成要件

    1、客体要件

    非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。

    2、客观要件

    本罪客观方面表现为,未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为。

    所谓“公众”即吸收存款对象的不特定性,指社会上大多数人。人包括自然人、法人,存款包括个人存款和机构存款,所以公众包括法人。且本罪只要求行为针对社会上大多数人,并不要求实际从社会上大多数人得到资金。

    非法吸收公众存款行为包括两种情况:一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款,另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。

    3、主体要件

    本罪的主体为一般主体,即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人,单位也可以构成本罪。

    单位指各类非法金融机构以及各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司。企业集团财务公司,其业务范围仅限于成员单位的本、外币存款,不具有对外吸收公众存款的资质,其从事的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款行为,达到定罪标准,就构成犯罪。有论者认为具有吸收公众存款资质的法人,实施的违法吸存行为,情节严重的,也能构成本罪。

    4、主观要件

    本罪的主观方面表现为故意,并且只能是直接故意,但行为人不能有非法占有的目的。

    查看详细>>
  • 非法吸收公众存款罪认定

    一、本罪与非法经营罪的区别

    非法吸收公众存款罪和非法经营罪之间存在一定的竞合关系,主要体现在未经批准,非法从事银行业务的,构成非法经营罪。但是,《刑法》第一百七十六条对非法吸收公众存款的行为以特别条款的形式作了规定,非法吸收公众存款罪和非法经营罪之间形成特别法和普通法的竞合关系,非法吸收公众存款的行为在一般情况下应当适用特别法,即以非法吸收公众存款罪处罚。但是,应注意的一点是,非法吸收公众存款罪处罚以该罪能够对犯罪行为进行全面整体评价为原则,如果行为虽然构成非法吸收公众存款罪,但该罪只能对犯罪行为进行部分评价,不能涵括犯罪行为的整体,而适用非法经营罪能够对行为进行整体评价,则要适用非法经营罪。

    二、本罪与集资诈骗罪的区别

    两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。

    1、从筹集资金的目的和用途看,如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则定集资诈骗罪的可能性更大一些。

    2、从单位的经济能力和经营状况来看,如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司,或者已经资不抵债,没有正常稳定的业务,则定集资诈骗的可能性更大一些。

    3、从造成的后果来看,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定集资诈骗罪的可能性更大一些,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集资诈骗罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公众存款罪。

    4、从案发后的归还能力看,如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。

    查看详细>>
  • 非法吸收公众存款罪量刑标准

    1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

    3、有以上行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

    查看详细>>
  • 非法吸收公众存款罪立案标准

    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

    (二) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

    (三) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

    (四) 造成恶劣社会影响的;

    (五) 其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

    查看详细>>
  • 非法吸收公众存款罪法条及司法解释

    一、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

    二、《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条 [非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

    (二) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

    (三) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

    (四) 造成恶劣社会影响的;

    (五) 其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

    查看详细>>

我要提问 提交

2024-05-09 01:32:00

刑法女强奸男的情况是否存在

最近回复:

解析:即便女性施暴者对男性实施性侵犯行为,也属于违法范畴。然而,需要根据受害者是否已满14周岁进行区分处理。针对未满14周岁之幼童,此种行为构成猥亵儿童罪;而对于年满14周岁的青少年,则构成强制猥亵罪。【强奸罪】规定,使用暴力、威胁或其他手段强行与女性发生性关系的,将面临三年以上十年以下有期徒刑的惩罚。若涉及到与不满14周岁的幼女发生性关系,无论其是否自愿,均视为强奸行为,并将受到从重处罚。强奸妇女、奸淫幼女,如存在以下任何一种情况,将被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至死刑:(一)强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的;(二)强奸妇女、奸淫幼女人数众多的;(三)在公共场合公然强奸妇女、奸淫幼女的;(四)两人及以上共同实施轮奸的;(五)奸淫不满十周岁的幼女或对幼女造成伤害的;(六)导致被害人重伤、死亡或造成其他严重后果的。法律依据:《刑法》第二百三十六条【强奸罪】以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的,处三年以上十年以下有期徒刑。奸淫不满十四周岁的幼女的,以强奸论,从重处罚。强奸妇女、奸淫幼女,有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑:(一)强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的;(二)强奸妇女、奸淫幼女多人的;(三)在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的;(四)二人以上轮奸的;(五)奸淫不满十周岁的幼女或者造成幼女伤害的;(六)致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。

2024-05-09 01:29:00

非法侵占8万元会有什么法律后果

最近回复:

解析:无论是在经济发达区域还是欠发达区域,对于侵占数额达到八万元及以上的情况,均可认定为构成侵占罪中的数额较大之情节,依照相应法律规定,应被判处三年以下有期徒刑或拘役刑罚,并附加罚金。根据相关法律规定,国有性质的公司、企事业单位或者其他国有单位中的公职人员以及这些单位委派至非国有性质的公司、企事业单位以及其他单位担任职务的工作人员若存在上述违法行为,将按照相关法律法规进行惩处。法律依据:《刑法》第二百七十一条公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

2024-05-09 01:28:00

非法处置查封财产罪管辖的法院是哪个

最近回复:

解析:在大多数情况下,涉及到刑事案件的侦查工作均交由公安机关执行,除非法律法规另行规定了其他机构或主体负责。此外,在人民检察院在其日常活动中对诉讼程序行使法律监督权力时,发现司法工作人员有意利用职务之便实施非法拘禁、刑讯逼供以及非法搜查等行为,严重侵犯了公民的基本权利并破坏了司法公正,此时,该类犯罪行为可由人民检察院自行立案侦查。然而,若涉及到公安机关管辖范围内的国家机关工作人员利用职权实施的重大犯罪案件,且在特定条件下需要由人民检察院直接受理的,则需经过省级以上人民检察院的批准和决定后,方可由人民检察院立案侦查。法律依据:《刑事诉讼法》第十九条刑事案件的侦查由公安机关进行,法律另有规定的除外。人民检察院在对诉讼活动实行法律监督中发现的司法工作人员利用职权实施的非法拘禁、刑讯逼供、非法搜查等侵犯公民权利、损害司法公正的犯罪,可以由人民检察院立案侦查。对于公安机关管辖的国家机关工作人员利用职权实施的重大犯罪案件,需要由人民检察院直接受理的时候,经省级以上人民检察院决定,可以由人民检察院立案侦查。自诉案件,由人民法院直接受理。

2024-05-09 01:27:00

公积金停缴多久封存

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:在停止缴纳住房公积金大约一个月之后,您所持有的公积金账户将会进行封存处理。当劳动者和用人单位之间的雇佣关系结束或者宣告结束时,用人单位有责任向受托银行提交申请,为其所属员工办理住房公积金账户封存手续。封存状态下的员工若再次获得工作机会,住房公积金管理中心将有权恢复该员工的住房公积金账户。法律依据:《住房公积金管理条例》第十四条新设立的单位应当自设立之日起30日内到住房公积金管理中心办理住房公积金缴存登记,并自登记之日起20日内持住房公积金管理中心的审核文件,到受委托银行为本单位职工办理住房公积金账户设立手续。

2024-05-09 01:23:00

聚众淫乱追诉期是多久

最近回复:

解析:在法律层面上,对于构成聚众淫乱罪的行为人,将被判处五年以下有期徒刑、拘役或者管制;而其中,拘役的最长执行期限为六个月,管制的最长执行期限则可达两年。同时,需要注意的是,本罪仅对首要分子或多次参与者追究其刑事责任,对于初次涉足此类活动的参与者,通常情况下并不承担刑事责任,但仍然需要依法接受相应的治安管理处罚。法律依据:《刑法》第三十八条管制的期限,为三个月以上二年以下。第四十二条拘役的期限,为一个月以上六个月以下。第三百零一条聚众进行淫乱活动的,对首要分子或者多次参加的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。引诱未成年人参加聚众淫乱活动的,依照前款的规定从重处罚。

2024-05-09 01:22:00

天安财险非机动车第三者责任险保障有哪些

最近回复:

解析:电动自行车第三者责任险,是专为那些在电动自行车行驶过程中由于骑行人员的不当行为而致使他人财产受到损失或者人身遭受损害的情况提供赔偿责任保障的一种特殊保险类型。此项保险涵盖的保障范围主要包括对第三方受损害方的财产损失和人身伤害两项。在投保该类保险产品时,在选择合适的保险期限之外,更为重要的是要关注保险责任范围、保险费用以及保险理赔等关键环节。您可以通过访问保险公司的官方网站、拨打客服热线或者寻求保险代理人等多种途径来完成投保手续。在此,我们也特别提醒广大消费者,电动自行车第三者责任险的定义是指被保险人或其授权的驾驶人员在使用保险车辆的过程中,如若发生意外事故,依照法律规定应由被保险人承担的经济赔偿责任,将由保险公司负责赔偿。法律依据:《中华人民共和国道路交通安全法》第九十八条机动车所有人、管理人未按照国家规定投保机动车第三者责任强制保险的,由公安机关交通管理部门扣留车辆至依照规定投保后,并处依照规定投保最低责任限额应缴纳的保险费的二倍罚款。依照前款缴纳的罚款全部纳入道路交通事故社会救助基金。具体办法由国务院规定。

2024-05-09 01:03:00

非法处置固废处罚多少钱

最近回复:

解析:对于非法处理进口固体废物的行为,刑法规定应判处五年以下有期徒刑或拘役,同时还需缴纳罚金;若导致严重环境污染事故,使公共财产或私人财产遭遇重大损失,或者对人类健康带来严重威胁的话,则需判处五年以上至十年以下有期徒刑,同时仍需支付罚金。倘若造成的后果极其严重,那么将被判处十年以上有期徒刑,并且同样需要支付罚金。法律依据:《中华人民共和国刑法》第三百三十九条违反国家规定,将境外的固体废物进境倾倒、堆放、处置的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;造成重大环境污染事故,致使公私财产遭受重大损失或者严重危害人体健康的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;后果特别严重的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。以原料利用为名,进口不能用作原料的固体废物、液态废物和气态废物的,依照本法第一百五十二条第二款、第三款的规定定罪处罚。

2024-05-09 00:45:00

境外上市公司非境外上市股份

最近回复:

解析:为了确保境外上市公司中非境外上市股份的集中登记和托管业务得以规范化操作,从而保障广大投资者的合法权益,以中国证券监督管理委员会(以下简称为“中国证监会”)颁布实施的《证券登记结算管理办法》、《关于境外上市公司非境外上市股份集中登记存管有关事宜的通知》以及中国证券登记结算有限责任公司(以下简称为“本公司”)所制定的《证券登记规则》等相关法律法规为依据,特此制定了本项细则。法律依据:《境外上市公司非境外上市股份登记存管业务实施细则》第三条本公司依法受上市公司委托办理非境外上市股份的集中登记及相关服务业务,上市公司应当与本公司签订证券登记及服务协议,明确双方的权利义务关系。

2024-05-09 00:36:01

买车买到库存车怎么办?

王敏杰律师

王敏杰律师 最近回复:

你好,你好,大概多久的车,可以维权

关于我们 |业务介绍 |加入律图 |帮助中心 |网站地图 |意见反馈 | 不良信息举报>>

Copyright©2004-2022 成都律图科技有限公司 版权所有 蜀ICP备15018055号-1 增值电信业务经营许可证(川B2-20160341)

去咨询