银行帮人开卡跑分要承担什么法律责任

银行帮人开卡跑分要承担什么法律责任

在线咨询 >

一、银行帮人开卡跑分要承担什么法律责任

1.“跑分”就是利用银行或第三方支付账户，帮网络赌博、电诈等违法活动代收款、转账。

2.银行员工明知对方用卡违法仍帮忙开卡，从帮助行为看，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，严重的会被判刑或处罚金。

3.若符合更重犯罪共犯构成，比如协助电诈资金流转，会按诈骗罪共犯处理。

4.银行管理不善，对员工违规失察，会面临监管处罚。银行及相关人员要守法，别做这类事。

二、银行员工协助开卡跑分构成哪些犯罪

银行员工协助开卡跑分可能构成多种犯罪：

帮助信息网络犯罪活动罪：依据《刑法》第二百八十七条之二，若该员工明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，构成此罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：若其协助行为是对犯罪所得及其产生的收益进行窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方法掩饰、隐瞒，符合该罪构成要件，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

诈骗罪共犯：若其与跑分诈骗分子存在通谋，为诈骗活动提供帮助，则以诈骗罪的共犯论处，量刑依诈骗数额及情节而定。

三、银行人员参与开卡跑分是否构成犯罪

银行人员参与开卡跑分大概率构成犯罪。

开卡跑分本质上是为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动提供支付结算帮助。依据《中华人民共和国刑法》，若行为符合“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重”的情形，会构成帮助信息网络犯罪活动罪。

银行人员作为专业金融从业者，本应具备更高的职业操守和法律意识，对开卡跑分的违法性应当明知。其利用自身职务便利参与其中，不仅增加了犯罪活动的隐蔽性和得逞几率，还严重破坏金融管理秩序。此外，如果其行为同时构成其他犯罪，如诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等，会依照处罚较重的规定定罪处罚。

当探讨银行帮人开卡跑分要承担什么责任时，除了直接的法律责任，还会有一系列相关影响。一方面，这种行为会严重损害银行自身的信誉，影响公众对银行的信任度，进而影响其业务拓展和经营效益。另一方面，若开卡跑分涉及的资金是违法所得，银行可能会面临协助犯罪的调查，相关工作人员也可能会面临纪律处分甚至刑事追责。银行内部的监管机制也会因这类违规行为受到质疑。如果您对于银行帮人开卡跑分后的责任界定、监管措施以及后续处理流程等问题还有疑问，别错过网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士将为您解惑。