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放高利贷定什么罪

时间:2024.04.19 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:960人
律师解析:
关于放高利贷的行为是否构成犯罪以及具体涉及到哪些罪名,我们需要根据实际情况进行深入分析和判断。
根据现行法律规定,如果借款利息超过合同订立时一年期贷款市场报价利率(LPR)的四倍,那么这就被视为高利贷,超出部分将不再受到法律的保护。
具体来说,以下几种情况可能会导致相关法律责任的产生:
1.在高利贷活动中,如果高利借贷者通过高利转贷的方式获取了一定数额的资金,并且达到了法定的标准,那么这种行为就有可能构成非法吸收公众存款罪
2.如果有人以转贷为目的,从金融机构套取信贷资金后再高利转贷给他人,并且违法所得数额较大,那么这种行为就构成了高利转贷罪
3.如果有人以非法占有为目的,采用诈骗手段非法集资,并且数额较大,那么这种行为就构成了集资诈骗罪
4.高利贷行为往往容易引发其他形式的刑事犯罪,例如非法拘禁绑架、伤害、诈骗等等;
5.对于那些由民间中介机构或者个人合法收入所形成的自有资金进行高息放贷的行为,我们可以将其归类为民间借贷行为。
如果在此过程中出现了借贷纠纷,那么这就属于民事调整的范畴。
法律依据:
《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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